Industri kasino adalah target para penjahat yang ingin mencuci keuntungan mereka yang diperoleh melalui kegiatan terlarang seperti perdagangan narkoba dan perdagangan manusia. Sebagai penyedia solusi kepatuhan anti pencucian uang (AML), kami membahas beberapa indikator bendera merah utama yang dapat menunjukkan contoh pencucian uang kasino.
Pencucian Uang Kasino: Apa yang Harus Diperhatikan
Pencucian uang melalui kasino dapat terjadi dalam berbagai bentuk. Dalam beberapa kasus, uang kotor diubah menjadi chip, dimainkan sebentar, kemudian diuangkan dalam bentuk cek. Cara lain adalah melalui penggunaan individu yang menggunakan identifikasi palsu untuk membuat banyak akun untuk menghindari pelacakan transaksi gelap yang terjadi.
Di banyak yurisdiksi, kasino diharuskan mendaftar ke unit intelijen keuangan mereka dan menerapkan program anti pencucian uang (AML) yang efektif. Kegagalan untuk melakukannya dapat mengakibatkan hukuman yang berat.
Di Inggris, dari Januari hingga Mei 2020, industri game membayar £27 juta dalam bentuk penyelesaian atas tindakan regulasi. Menjelang akhir 2019, tindakan keras Inggris terhadap kasino online menghasilkan £8,7 juta lagi. Dua pelanggaran terjadi hanya sebulan setelah empat perusahaan lain didenda lebih dari £4,5 juta untuk pelanggaran pencucian uang kasino serupa. Itu membuat total denda pada 2019 menjadi lebih dari £ 13,2 juta.
Di AS, kasino harus mematuhi Bank Secrecy Act (BSA). FinCEN, unit intelijen keuangan untuk Amerika Serikat, mengeluarkan panduan pada tahun 2010 tentang program kepatuhan AML/BSA, yang menyatakan bahwa, “minimal,” program tersebut harus mencakup:
- Sebuah sistem pengendalian internal untuk memastikan kepatuhan berkelanjutan dengan BSA;
Pengujian independen internal atau eksternal untuk kepatuhan dengan ruang lingkup dan frekuensi yang sepadan dengan risiko pencucian uang dan pendanaan teroris yang ditimbulkan oleh produk dan layanan yang disediakan; - Pelatihan personel kasino, termasuk pelatihan dalam mengidentifikasi transaksi yang tidak biasa atau mencurigakan;
Seorang individu atau individu untuk memastikan kepatuhan sehari-hari dengan BSA;
- Prosedur untuk menggunakan semua informasi yang tersedia untuk menentukan dan memverifikasi, bila diperlukan, nama, alamat, jaminan sosial atau nomor pokok wajib pajak, dan informasi pengenal lainnya bagi seseorang;
- Tata cara penggunaan seluruh informasi yang tersedia untuk menentukan terjadinya suatu transaksi atau pola transaksi yang wajib dilaporkan sebagai mencurigakan;
- Prosedur untuk menggunakan semua informasi yang tersedia untuk menentukan apakah catatan yang disyaratkan berdasarkan BSA harus dibuat dan disimpan; dan
Untuk kasino dan klub kartu dengan sistem pemrosesan data otomatis, gunakan program untuk membantu memastikan kepatuhan.
Pelaporan Pencucian Uang
Dalam hal aktivitas mencurigakan yang dilaporkan ke FinCEN pada tahun 2019, “Minimal Gaming dengan Transaksi Besar” adalah aktivitas yang dilaporkan tertinggi dengan lebih dari 5.000 Laporan Aktivitas Mencurigakan (“SAR”). Kegiatan mencurigakan lainnya yang sering dikutip meliputi:
Transaksi di bawah CTR Threshold
- Sumber Keripik Tidak Diketahui
- Dua atau Lebih Individu Bekerja Sama
- Perubahan atau Pembatalan Transaksi untuk Menghindari Persyaratan CTR
- Kecurigaan Kekhawatiran Sumber Dana
- Aktivitas mencurigakan yang melibatkan taruhan olahraga, jackpot terbengkalai, dan pengisian tagihan sering dikutip dalam formulir SAR bagi mereka yang mencentang kotak “lainnya”.
Peringatan Dari FinCEN
Pada konferensi baru-baru ini, Direktur FinCEN Kenneth Blanco memperingatkan kasino bahwa pemotongan anggaran kepatuhan untuk mengurangi biaya dan mempertahankan penjudi dilihat oleh agensi sebagai masalah keamanan nasional dan agensi tidak akan menganggap enteng masalah ini.
“Jadi itu mengkhawatirkan saya ketika saya mendengar tentang beberapa anggaran kepatuhan yang dipotong oleh kasino yang ingin memangkas biaya dan mempertahankan penjudi. Untuk lebih jelasnya—kami menganggap serius budaya kepatuhan. Ini adalah masalah keamanan nasional: bukan sesuatu yang bisa dianggap enteng—dan kami tidak akan menganggapnya enteng.”
“FinCEN terus melihat kepatuhan di semua lembaga keuangan dan tidak akan ragu untuk bertindak ketika mengidentifikasi lembaga keuangan yang melanggar BSA. Penting juga untuk dicatat bahwa tidak semua tindakan penegakan bersifat publik—FinCEN sering menutup kasus dengan surat peringatan yang dikirim ke lembaga keuangan atau merujuk kasus ke penguji yang didelegasikan untuk melakukan pemeriksaan tambahan.”
Regulator juga mengharapkan integrasi produk terbaru ke dalam program AML mereka yang ada untuk memerangi pencucian uang kasino. “Taruhan olahraga, dan layanan game seluler lainnya yang dijalankan melalui kasino Anda, tidak berbeda dengan produk dan layanan lainnya. FinCEN mengharapkan kasino atau klub kartu Anda memantau program taruhan olahraga Anda untuk aktivitas yang berpotensi mencurigakan. Ini termasuk menawarkan taruhan olahraga melalui aplikasi seluler.” Hubungi kami untuk mencari informasi blog terkait dengan pencucian uang.
Indikator Warning untuk Casino
FinCEN bukan satu-satunya regulator yang menekan kasino untuk mendeteksi pencucian uang di organisasi mereka. Di Inggris, sebuah perusahaan kasino telah didenda £13 juta (USD$16 juta) oleh Komisi Perjudian karena gagal.
Baca juga : Banyak Hal Yang Perlu Anda Ketahui Tentang Judi Online